“投资高手”是假 “诈骗黑手”是真

今年1月22日上午，广州市民黄先生向警方报警，称自己在网上被人以虚假投资理财方式诈骗。（央视新闻客户端4月1日）

近日，广州警方在“飓风”“净网”等专项行动中，打掉一个利用数字货币帮助电信诈骗“洗钱”的团伙，抓获团伙成员陈某等9人，查获现金、银行卡、手机等作案物品，初步查明涉案金额近500万元。

据了解，2020年12月中旬，黄先生接到一个自称是某证券经理的电话，在对方的推荐下，加入了一个投资数字货币的微信群，并被群内关于投资数字货币的“项目”所吸引。几天后，经群友介绍，黄先生在某平台直播间认识了“投资高手”姜老师。这位姜老师自称有丰富的投资经验，是国外一家数字货币投资公司的核心成员。目前该公司正推出一款数字货币，投资风险低，年回报高达10倍。接着，“粉丝”们陆续晒出近期投资数字货币获利的截图，不断印证投资数字货币的真实性，使黄先生深信不疑。于是，按照姜老师的指引，黄先生手机扫码下载安装了某交易平台，注册开通会员后开始充值购买数字货币。今年1月12日至21日期间，黄先生手机转账22笔资金到对方指定的多个银行账号，资金合计近500万元。1月22日凌晨，黄先生发现该平台已关闭，相关微信交流群全部被解散，其微信和手机号也被对方拉黑。至此，黄先生才察觉被骗。一场骗局“露陷”了，姜老师哪里是什么“投资高手”，该是一个“诈骗黑手”才对。

据报道，警方通过对陈某等人的审讯，并结合调查取证，初步还原了整个作案手法及过程。首先，诈骗分子以投资数字货币可获巨额收益为诱饵，诱导事主在非法搭建的“假平台”进行投资，并转账到“洗钱”团伙的银行账户。“洗钱”团伙取得事主转来的资金后，便会在“真平台”购买等额数量的“虚拟币”，并将“虚拟币”转至诈骗分子预设的账号中，抽取资金总额的0.25%至0.6%作为提成牟利，以此达到为电信诈骗提供资金转账，隐藏不法资金流向，逃避公安机关打击的目的。

让黄先生万万没有想到的是，每次交易完成后，团伙主要成员陈某都会向团伙成员现金支付其转账资金总额的0.25%至0.6%作为提成。除此之外，陈某还能额外收取整个团伙转账资金总额的0.1%作为手续费。陈某竟是“诈骗黑手”的“帮凶”！原来如此！竟然如此！

目前，尽管警方已依法对涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的陈某等9名犯罪嫌疑人执行逮捕，案件正在进一步侦办中，但个中教训值得轻信“投资高手”的黄先生等及所有人记取。

首先，数字货币交易不受我国法律保护。数字货币交易平台大多使用境外服务器，交易操控机构真实情况不明，极易被不法分子利用投资数字货币的名义实施诈骗，这一点必须切记，别被虚假投资理财的幌子弄昏了头脑；再者，投资者进行投资交易，绝不能轻信所谓的“投资高手”，应通过正规合法的平台，而千万不能安装来历不明的网络投资理财App，不能点击陌生链接，谨防不法分子打着“数字货币投资低风险、高回报”的幌子实施诈骗。与之同时，警方须加大对所谓“网络投资高手”的打击力度，戳穿“网络投资高手”的卑劣伎俩，以法律之利剑斩断“网络投资高手”的“诈骗黑手”。